Эксперт Максим Гмыря рассказал, какие вклады привлекут особое внимание банков в 2027 году

Под особый контроль банков с 2027 года попадут вклады с оборотом выше 2,4 млн рублей. Об этом рассказал агентству «Прайм» председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря.

Для борьбы с мошенничеством с первой половины 2027 года вводится обязательная привязка к банковским счетам и вкладам ИНН. Законопослушные граждане с легальными доходами нововведения практически не заметят, появится лишь дополнительный пункт в банковской анкете. Основной удар нацелен на дропперов и нелегальный бизнес, отметил эксперт.

Под пристальным наблюдением окажутся счетам, где годовой оборот превышает 2,4 миллиона рублей. Кроме этого, вопросы у банков о происхождении денежных средств могут вызвать регулярные мелкие транзакции, объяснил Гмыря.

Он добавил, что для добросовестных пользователей банковских услуг никакой опасности нет. Если они могут объяснить природу переводов, то все претензии будут сняты. Но при сокрытии предпринимательской деятельности под видом личных переводов, налоги придется заплатить полностью.