При внесении от 5 млн рублей банкам рекомендовано выяснять источник средств

Банк России опубликовал методические рекомендации, которые задают банкам подход к выяснению происхождения денег при значительных операциях с наличными.

Задача, поставленная перед банками, заключается в оперативном выявлении подозрительных операций. Все это в целом направлено на борьбу с легализацией незаконных доходов и пресечение их попадания в общероссийский денежный оборот. 

Рекомендации касаются крупных сумм наличных: для физлиц - от 5 млн рублей разово или в сумме за месяц, если такие операции нетипичны для обычных операций.

В ЦБ РФ подчеркнули, что речь идёт об узком сегменте клиентов, а добросовестных граждан эти меры не затрагивают.