Юрист рассказал об операциях с наличными, которые могут привлечь внимание банков

Банки усилили контроль за операциями с наличными деньгами. Какие транзауции могут вызвать подозрения, рассказал юрист Александр Хаминский.

По его словам, под пристальным вниманием банков окажется регулярное внесение крупных сумм с последующим переводом третьим лицам. Особенно, если получатель находится за границей. Множественные небольшие взносы наличных также могут вызвать подозрения. Третьей сомнительной транзакцией станет перевод наличных без открытия счета в адрес юрлиц или ИП.

Банки могут затребовать справку о доходах при внесении на счет 5 миллионов рублей и более в течение 30 дней, если наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений, а затем в течение 10 дней не менее 70% от внесенной суммы уходит за рубеж, объяснил юрист в беседе с агентством «Прайм».

При подозрительной операции банк вправе запросить у клиента подтверждающие документы о происхождении наличных. Такие действия направлены на борьбу с теневой выручкой, незаконным оборотом наличности и оплатой контрабандных товаров. При этом добросовестным гражданам беспокоится не о чем, заключил Хаминский.